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遭众央行行长和专家批判,比特币重创

28日下午,日本央行行长黑田东彦讲话称,比特币用于投机交易,波动性很大。欧盘盘中,比特币跌超7%,以太坊继续下挫,日内跌幅扩大至10%。

28日新华社发文讨论,从单价9000美元到超过6.4万美元,再到一度跌破3万美元,加密货币比特币在一年时间里走出“过山车”行情。一边“造富”,一边“割韭菜”,剧烈波动表象下,比特币真实价值几何?应如何看待加密货币?

不少金融业人士表示,很难评估比特币到底有没有实际价值,投资加密货币面临较大风险,投资者应谨慎选择。以下为原文内容摘录:

加密货币价值何在

以比特币、以太币和瑞波币为代表的加密货币并没有主权信用背书,是通过算法生成的。因此,加密货币能不能称为货币,在业内存在较大争议。

纽约大学经济学家努里尔·鲁比尼表示,加密货币不满足货币的基本标准,不算新形式的货币。加密货币甚至不能算是资产,没法计算价值。

欧洲央行副行长德金多斯同样认为,很难看出加密货币的潜在价值,市场参与者应该为进一步价格波动做好准备。韩国央行行长李柱烈说,加密货币可能会对金融稳定性产生负面影响。

具体到比特币,英国杜伦大学金融学首席教授、中国发展研究院执行院长郭杰表示,从供需关系看,一段时间以来比特币上涨源于总量稀缺、需求上涨。不过,郭杰认为,比特币价值体系还没有建立起来,因此也没有完全按供需关系波动,传统分析框架只适用于可被投资者明确价值的商品。

野村综合研究所研究员木内登英说,比特币近期波动主要与美国新能源汽车公司特斯拉是否接受比特币购车的态度变化有关。木内登英认为,正是由于使用价值不明确,比特币波动性才如此之高。

是否新一轮金融骗局

金融史上,“郁金香泡沫”“南海泡沫”等骗局层出不穷。如今,只在小众范围得到认可的加密货币却炒出“天价”,同样有人质疑,加密货币会不会是新的金融骗局?

新加坡国立大学客座教授白士泮认为,加密货币如比特币原本只是吸引相信区块链技术、拥护去中心化金融理念的人,在小众社群被接受为支付工具,但近期比特币价格剧烈波动更源于市场炒作和越来越多的投机者加入。

郭杰表示,比特币实际应用场景非常有限,其价格飙升是典型的投机泡沫,与17世纪荷兰“郁金香泡沫”相似,甚至可以说是“庞氏骗局”。郭杰说,追捧加密货币的机构擅长用晦涩难懂的科技术语,说服投资者相信这是革命性现象,创造市场盲目投资的“羊群效应”。

美国伊利诺伊理工大学斯图尔特商学院经济学教授哈伊里·图尔克表示,加密货币有不受政府干预监管、跨境方便的特点,受到一部分人追捧。但仔细分析,这种需要不断有新投资者加入才能提高价格的逻辑基本就是一种“庞氏骗局”。

据CoinDesk消息,澳大利亚税务局警告投资者报告加密收益和损失。澳大利亚税务局将通知约100000个加密货币投资者以审查其前几年的收益,以审查他们先前提交的申报表,并确保其申报正确无误。该报告称,税务部门还将要求约30万人递交2021年纳税申报表,以报告其加密货币资本损益。

币圈的剧烈波动性,还有“传染”到其他资产的风险。以比特币和以太坊为首的加密货币在上周遭到散户投资者的广泛抛售。有分析师认为,币圈惨遭血洗让部分散户转向了股市。周四,美股的散户抱团股再次起飞。

监管路在何方

各国货币监管机构普遍认为,加密货币用算法隐藏了使用者的身份、行踪,为非法活动提供便利。同时加密货币杠杆率极高,给金融体系带来风险。

市场研究机构MRB合伙公司分析师圣地亚哥·埃斯皮诺萨分析,由于央行和政府无法介入加密货币交易,因此难以得到官方支持。他认为,美国市场监管机构将进一步采取措施持续监管加密货币。

另据日本《读卖新闻》网站报道,加密资产交易杠杆率高,在利润巨大的同时,风险同样巨大。缺乏真实资产作支撑的加密货币交易已呈现“泡沫”态势。

美国财政部此前表示,加密货币价格飙升带来负面影响,因此制定了新的金融账户报告制度。加密货币和加密资产交易账户以及接受加密货币的支付服务账户将纳入政府监测范畴。

美国证券交易委员会(SEC)表示,因为加密货币和特殊目的收购公司(SPAC)是市场最热门的投资类别,SEC后续将对二者实施更严格的监管。

SEC主席詹斯勒(Gary Gensler)周三对国会议员表示,特殊目的收购公司和数字货币容易引起重大政策和投资者保护方面的问题。他称那些在证券交易所上市的空壳公司为“空白支票IPO”(blank-check IPOs)。

在散户投资者助推股市升高之际,金融界一直在等待詹斯勒将如何领导美国证监会。加密货币爱好者一直希望监管机构对数字货币采取更宽松的态度,但迄今为止的监管政策都令他们都感到失望。

詹斯勒在一份讲稿中表示:“我期待与其他监管机构和国会合作,以填补加密货币市场在投资者保护领域的空白。”他也对加密交易所去中心化金融平台表示担忧。

在听证会上,詹斯勒进一步表示,他希望给加密交易所提供类似于股票投资者在纽约证券交易所或纳斯达克平台上获得的保护。

在股票市场方面,詹斯勒表示,SPAC的繁荣和IPO及直接上市的激增对SEC“有限的资源”提出了很多要求。他说,SEC在这一问题上花了大量时间。詹斯勒还表示:

“除了对SEC资源的实际需求,SPACs的激增还引发了一系列政策问题。首先,SPAC的投资者得到了适当的保护吗?散户投资者是否在每个阶段都获得了他们所需的适当和准确的信息?其次,空间合作机制如何与维护公平、有序、高效市场的使命相适应?上市公司的效率可能不如传统IPO。”

在听证会上,詹斯勒暗示,SEC也可能加强对私募股权的监管。公司向SEC提交申请时必须符合监管的披露要求,工作人员也需要研究资产管理公司或普通合伙人与有限合伙人(通常是养老基金)之间的关系结构。

除美国外,周五下午也有市场消息透露,韩国将加强对非法加密货币交易的监控。

韩国政府政策协调办公室在一份声明中表示,韩国将加强对加密货币企业运营商的管理,以提高运营商的交易透明度。加密货币“不可被识别为货币或金融产品”,考虑到本地和海外交易环境的变化,加密货币交易可能会导致损失。韩国从2023年5月开始对加密货币交易资本利得征税;此外,将加强风险管理,防止违法行为可能带来的损失,检察官和警方将加强监视。

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