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容易到手的钱可能是最危险的,加密货币仍面临三大挑战

(本文系作者为Investing.com独家撰写的文章)

英为财情Investing.com – 我已经在资本市场投资超过40年的时间了,但是从未见过像加密货币崛起这样的事情——我在2010年才第一次接触到这种新的资产类别,而在科技创新的时代里,短短的11年可谓“一眼万年”。

当我第一次听说比特币的时候,我以为它不过是下一代的电子游戏罢了。虽然我在大学时代,也很喜欢玩各种小游戏,但是当我开始在华尔街工作、开始需要养家糊口时,我就不再碰这些游戏了。彼时,对于我来说,比特币看起来就像是又一个街机游戏,游戏者试图用数小时的努力来积累一些毫无价值的奖品。

当然,事实证明,比特币的奖品绝对不是一文不值的。如果你在2010年,以5美分的价格在数字货币市场投入10美元,买入200枚比特币,那么时至今日,在比特币飙升至最高65,500美元/枚时,你将拥有1300万美元的资产!

随着市场经过过去十年时间的发展,我开始看好区块链技术的力量。当比特币达到100美元时,我仍然觉得这是一个泡沫资产,升到1000美元时,我觉得市场已经失控。而到1万美元时,我意识到自己已经因为没有跳出思维框架,彻底错过了投资比特币的机会——对于一个欣赏并拥抱自由主义哲学的人来说,比特币及其一众加密货币,就是这种意识形态的绝佳体现。

虽然我已经彻底投降了,意识到加密货币将会继续存在,而且这种资产类别的市值应该会继续增长,但3个问题仍然会继续构成这个市场的最大挑战——即监管、网络安全和碳排放等因素,将会继续阻碍这类资产的发展,直到市场能够充分发挥其潜力。

从4月14日-5月19日,比特币价格回落,跌幅超过50%,这表明,领先的加密货币在努力成为主流资产的过程中确实面临许多挑战。

挑战一:托管

虽然年轻一代对电脑钱包没有什么疑问,但是大部分投资者仍然对于网络空间里的所谓“钱包”以及那些无法放进自己的钱包塞进后兜的财富感到非常担忧。

虽然,Coinbase、Square、PayPal等平台,为存储加密货币提供了一些信心,但是,和股票、债券、大宗商品等传统资产不同的是,人们似乎仍然存有疑虑。

加密货币的托管,仍然是这个领域需要解决的主要问题之一。任何的投资或者交易,都需要建立在信任的基础上,但是,过去的一系列新闻显示,当投资者遗忘或丢失密码时,加密货币随之丢失,这样的消息势必让投资者更加担忧。

如果交易所、交易平台和金融机构可以解决托管问题,那么这将是加密货币资产类别向前迈一大步的关键之一。

挑战二:网络安全

Colonial Pipeline今年5月被黑客攻击,导致美国东海岸的原油产品遭到短供,在疫情期间,这引起了不小的麻烦,最后,该公司不得不向黑客投降,交付了赎金。

经此一事,投资者不免担心,Colonial Pipeline的输油管道对美国国家安全至关重要,如果连美国都没办法保护自己最重要的一条输油管道的网络安全,那么,面对电脑黑客的攻击,加密货币市场谈何坚固?

Colonial Pipeline事件给投资者留下了不好的印象,因为它凸显出了个人电脑钱包甚至是加密货币交易所,都可能会被黑客攻击。2014年,位于东京的领先加密货币交易所Mount Gox遭遇了一次黑客攻击,黑客从其持有的比特币中窃取了4.6亿美元的巨资,这直接导致了该交易所倒闭。

只有解决网络安全问题,加密货币才能进一步进入主流资产世界。

挑战三:碳排放

比特币挖矿需要耗费巨大的电力。今年早些时候,特斯拉宣布,该公司购买了15亿美元的比特币,并将会接受该加密货币作为其电动汽车产品的支付方式,这推动加密货币市场飙升。

但是,特斯拉是一家依靠绿色能源革命而蓬勃发展的公司,意识到比特币挖矿所耗费的电力和碳排放超标以后,这家电动汽车公司宣布暂停接受比特币支付的计划,加密货币市场随机暴跌。

(BTC/USD日线图来自CQG)(BTC/USD日线图来自CQG)

从图表可以看出,特斯拉的这一举动之后,比特币从5月10日的5.99万美元跌至了5月17日的低点30205美元。比特币被马斯克出卖了。

不过,加密货币市场确实需要解决碳排放问题,因为这个问题已经把自己最知名的支持者之一从市场上赶走了。

容易到手的钱可能是最危险的

眼下市场中宽松的货币环境,会给新进投资者和交易员一种虚假的安全感。过去十年的小额投资变成了巨大的财富,这样的“造富神话”不免让无数人“尽折腰”。

而且,除了投机狂潮以外,还有数千种其他加密货币涌现,目前在网络空间里,有近10000种加密货币。虽然很多人在加密货币市场损失惨重,但是对于那些投资了“正确”加密货币的投资者来说,他们的回报仍然会陆续流入该领域。

在交易方面,流动性最强、市值超过10亿美元,买卖价差较小的加密货币,是唯一适合进行趋势交易以获取利润的品种。截至5月19日,在9945种加密货币中,市值至少为10亿美元的,一共只有88种,占比低于0.9%。

很多加密货币无可避免会消失在网络空间的深渊之中,投资时务必小心。不要让轻松赚钱的“传说”把你催眠了。

加密货币会改变世界,但这需要时间

区块链技术代表的是金融市场的一种技术进化。而加密货币反映了一种日益增长的意识形态,即政府对货币的供应控制是过度的,央行流动的浪潮和政府推出的财政刺激措施的海啸,侵蚀了传统货币的价值,这些货币的价值来自发行法定货币的国家的充分信任。

数字货币的供应大多是有限的,而政府可以随心所欲地印制美元、欧元、日元、英镑及其他外汇工具。加密货币给政府控制货币供应带来了挑战。

无论如何,数字货币的革命已经到来,但这需要时间,如今市场上有数千种加密货币,预计排名会不断变化,导致未来几个月和几年的结构大不相同。

托管、网络安全、碳排放是加密货币面临的三大挑战,与此同时,对货币供应掌握绝对话语权的各国政府,仍将抛出更多的监管问题,随着整体资产的市值上升,担忧仍在继续上升。

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(翻译:李善文)

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